Samen & familie
Samen beleggen, met één gedragen risicovisie.
Vermogen is vaak van u samen. Dan beslist u het best met dezelfde feiten: waarin wordt belegd, hoe werkt het en welke risico’s horen daarbij? Samen inzicht in de portefeuille.
Wat er vooraf wordt vastgelegd: de tenaamstelling, het risicoprofiel waar u beiden achter staat, en wie waar inzicht in heeft.
Toegang tot de data roomHet gesprek
Samen aan tafel, samen inzicht.
- 1
Beiden bij het gesprek
Stel samen uw vragen over de fondsen. Wij geven uitleg over de fondsen, de werking en de bijbehorende risico’s, en over het gebruik van de app. De beleggingskeuze maakt u zelf.
- 2
Heldere afspraken over hoe u belegt
Beleggen met partner of familie vraagt om duidelijke afspraken: op wiens naam de belegging staat, wie inzage heeft en wie opdrachten mag geven. Wij leggen uit welke mogelijkheden er zijn en hoe dat op het platform werkt. Welke inrichting u kiest, bepaalt u zelf.
- 3
Beiden hetzelfde inzicht
Allebei toegang tot dezelfde portefeuille, stortingen en waardeontwikkeling.
Wat we vaak horen
U hoeft het niet vooraf eens te zijn.
Wat partners ons vaak vertellen of vragen, en hoe we daarmee omgaan.
“Eén van ons regelt eigenlijk alles.”
Daarom krijgt u allebei hetzelfde inzicht. Niemand hoeft het verhaal door te vertellen.
“We verschillen in hoeveel risico we willen nemen.”
Dat is begrijpelijk. Onze fondsen hebben verschillende beleggingsprofielen, van defensief en gebalanceerd tot offensief, elk met bijbehorende risico’s. U kunt de fondsen combineren en uw inleg over meerdere fondsen verdelen. Wij leggen graag uit hoe de fondsen werken en welke risico’s erbij horen. Welke beleggingskeuze u maakt, bepaalt u zelf.
“We willen het eerst rustig kunnen nalezen.”
De informatie ontvangt u vooraf, zodat u die thuis samen rustig kunt nalezen. Vragen over de fondsen, de werking en de risico’s kunnen we daarna toelichten.
“En op wiens naam komt het dan te staan?”
Dat bepaalt u zelf, en het staat vóór de eerste storting vast: gezamenlijk of ieder op eigen naam. Wij lichten toe welke mogelijkheden er zijn voor inschrijving en tenaamstelling voor uw portefeuille en hoe de inschrijving praktisch verloopt. Voor juridische of fiscale gevolgen van uw keuze verwijzen wij u naar uw eigen notaris, accountant of fiscalist.
Samen vermogen opbouwen
“Samen vermogen opbouwen is geen sprint. Het is afspraken maken, rustig nalezen en allebei weten waar u staat.”
Praktisch geregeld
Vier dingen die vooraf vastliggen.
- Het gesprek
- Met u beiden aan tafel
- De documenten
- Prospectus + EID’s vooraf
- De inleg
- Eenmalig of periodiek · bijstorten in overleg
- Het inzicht
- De app of de webapplicatie · eenvoudig toegang, voor u beiden
Veelgestelde vragen
Eerst samen nalezen.
Op wiens naam staat de belegging?
Dat kiest u samen, vóór de eerste storting: gezamenlijk of ieder op eigen naam. De keuze staat in de stukken die u vooraf ontvangt.
Wat gebeurt er bij overlijden of scheiding?
Dat volgt uit de tenaamstelling die u vóór de eerste storting vastlegt: gezamenlijk of ieder op eigen naam. Bij overlijden begeleiden wij uw nabestaanden persoonlijk door het proces. Voor erfrecht en huwelijksvermogensrecht, ook bij een scheiding, verwijzen we u naar uw notaris. Wij geven daarover zelf geen advies.
Wat als wij verschillen in hoeveel risico we willen nemen?
De fondsen verschillen in beleggingsprofiel en bijbehorende risico’s. Wij kunnen uitleg geven over deze verschillen. Welke beleggingskeuze u maakt, bepaalt u zelf. U kiest pas bij overeenstemming, en u kunt het profiel later aanpassen.
Meer vragen? Bekijk alle veelgestelde vragen
Begin samen bij De Analyse.
Ontvang elke maand de gratis selectie van het BOTS Selection Framework. Wilt u met partner of familie aan tafel, plan dan een gesprek of kom langs aan de Weesperstraat 107 in Amsterdam. U beslist samen, in alle rust.
