Samen & familie
Samen beleggen, met één gedragen risicovisie.
Vermogen is vaak van u samen. Eén gesprek met partner of familie, één risicovisie, hetzelfde inzicht voor iedereen.
Wat er vooraf wordt vastgelegd: de tenaamstelling, het risicoprofiel waar u beiden achter staat, en wie waar inzicht in heeft.
Toegang tot de data roomHet gesprek
Samen aan tafel, samen inzicht.
- 1
Beiden bij het gesprek
Alle vragen aan bod, in uw tempo, tot het klopt.
- 2
Eén gedragen risicovisie
Doel, horizon en risicotolerantie bespreekt u samen. U kiest pas bij overeenstemming.
- 3
Beiden hetzelfde inzicht
Allebei dezelfde portefeuille, stortingen en waardeontwikkeling. Geen verrassingen achteraf.
Wat we vaak horen
U hoeft het niet vooraf eens te zijn.
Wat partners ons vaak vertellen of vragen, en hoe we daarmee omgaan.
“Eén van ons regelt eigenlijk alles.”
Daarom krijgt u allebei hetzelfde inzicht. Niemand hoeft het verhaal door te vertellen.
“We verschillen in hoeveel risico we willen nemen.”
Dat is normaal. We zoeken een profiel dat u beiden past: defensief, gebalanceerd of offensief. U kunt de fondsen ook combineren en uw inleg over meerdere risicoprofielen verdelen.
“We willen het eerst rustig kunnen nalezen.”
Alles ontvangt u vooraf, zodat u thuis samen kunt nalezen. Vragen die overblijven, bespreken we in een volgend gesprek.
“En op wiens naam komt het dan te staan?”
Dat bepaalt u zelf, en het staat vóór de eerste storting vast: gezamenlijk of ieder op eigen naam. Wat er gebeurt bij overlijden of bij een scheiding, nemen we in het gesprek door en leggen we schriftelijk vast. Voor erfrecht en huwelijksvermogensrecht verwijzen we u naar uw notaris.
Samen vermogen opbouwen
“Samen vermogen opbouwen is geen sprint. Het is afspraken maken, rustig nalezen en allebei weten waar u staat.”
Praktisch geregeld
Vier dingen die vooraf vastliggen.
- Het gesprek
- Met u beiden aan tafel
- De documenten
- Prospectus + EID’s vooraf
- De inleg
- Eenmalig of periodiek · bijstorten in overleg
- Het inzicht
- De app of de webapplicatie · eenvoudig toegang, voor u beiden
Veelgestelde vragen
Eerst samen nalezen.
Op wiens naam staat de belegging?
Dat kiest u samen, vóór de eerste storting: gezamenlijk of ieder op eigen naam. De keuze staat in de stukken die u vooraf ontvangt.
Wat gebeurt er bij overlijden of scheiding?
Dat volgt uit de tenaamstelling die u vóór de eerste storting vastlegt: gezamenlijk of ieder op eigen naam. Bij overlijden begeleiden wij uw nabestaanden persoonlijk door het proces. Voor erfrecht en huwelijksvermogensrecht, ook bij een scheiding, verwijzen we u naar uw notaris. Wij geven daarover zelf geen advies.
Wat als wij verschillen in hoeveel risico we willen nemen?
Dat is eerder regel dan uitzondering. In het gesprek zoeken we het profiel waar u beiden achter staat. U kiest pas bij overeenstemming, en u kunt het profiel later aanpassen.
Meer vragen? Bekijk alle veelgestelde vragen
Begin samen bij De Selectie.
Ontvang elke maand de gratis selectie van het BOTS Selection Framework. Wilt u met partner of familie aan tafel, plan dan een gesprek of kom langs aan de Weesperstraat 107 in Amsterdam. U beslist samen, in alle rust.