Hoe te profiteren van inflatie
Toen je afgelopen zomer je Europese reis aan het plannen was of dat je nu je wekelijkse boodschappen aan het doen bent, heb je ongetwijfeld gemerkt dat de prijzen zijn gestegen. Nee, het is niet omdat je in het hoogseizoen reist of nicheproducten koopt; het komt door de inflatie. Met andere woorden, je koopkracht gaat met de dag achteruit en de dingen die je vroeger kocht, kosten nu meer.
En we weten niet wanneer de stijging van de prijzen van goederen en diensten zal stoppen. Dus, hoe kun je financieel reageren? Als consument reageer je door geen grote aankopen te doen, zoals een auto of een tv. Maar als belegger ben je meer gericht op hoe je kunt voorkomen dat je geld verliest op de markt.
Belangrijkste opmerkingen:
- Veel activaklassen doen het goed in tijden van inflatie; laat de besluitvorming over aan de BOTS-app.
- Er zijn drie belangrijke manieren om de inflatie te volgen: CPI, PCE en PPI.
- Materiële activa, waaronder vastgoed en grondstoffen, zijn in het verleden beschouwd als afdekkingen
Wat is inflatie?
Als je weet wat inflatie is, sla dan dit deel over en lees verder. Maar als je een opfrisser wilt, laten we dan een kort overzicht geven van de inflatie. Er is sprake van inflatie als de prijzen van goederen en diensten stijgen. Hoewel een inflatie van ongeveer 2% een positief teken van groei is en door landen wordt aangemoedigd, kan het, zodra het die drempel overschrijdt, de economie schaden door de koopkracht van de consument te verminderen.
Hoe de inflatie volgen
Inzicht in het volgen van de inflatie kan helpen om betere beleggingsbeslissingen te nemen. De meest gebruikelijke manier waarop economische rapporten de inflatie meten is via de consumentenprijsindex (CPI), de prijsindex van de persoonlijke consumptie-uitgaven (PCE) en de producentenprijsindex (PPI). Hoe verschillen deze methoden?
- Consumentenprijsindex (CPI): meet de gemiddelde verandering in de prijzen die consumenten betalen voor een marktkorf van consumptiegoederen en -diensten.
- Personal Consumption Expenditures Price Index (PCE): meet de prijzen die mensen in de VS betalen voor goederen en diensten.
- Producentenprijsindex (PPI): meet de gemiddelde verandering in de tijd van de verkoopprijzen die binnenlandse producenten voor hun productie ontvangen.
Hoe inflatie de waarde van activa beïnvloedt
Hoewel we zouden willen dat er een pasklaar antwoord was op de vraag hoe inflatie de waarde van activa beïnvloedt, kan inflatie onvoorspelbaar zijn. We kunnen echter onze economische geschiedenis gebruiken om te meten wat er tijdens deze inflatieperiode zal gebeuren. Laten we eens kijken welke activa goed presteren bij inflatie en welke activa je beter kunt vermijden.
Het is belangrijk op te merken dat veel beleggingen in het verleden zijn beschouwd als hedges (bescherming) tegen inflatie. Deze hedges omvatten grondstoffen, onroerend goed en specifieke aandelen en obligaties.
#1 Vastgoed
Onroerend goed is populair om in te investeren omdat het waarde kan opslaan tijdens inflatie terwijl het inkomsten genereert via huur. Tijdens de inflatie in de jaren 1970 deed vastgoed het erg goed. Stijgende rentevoeten, zoals in 2007-2008, kunnen de markt echter kwetsbaar maken.
#2 Cryptocurrencies
Cryptocurrency is niet zoals fiat valuta, wat betekent dat het niet reageert op inflatie zoals een buitenlandse valuta dat zou doen. Daarom kan cryptocurrency als een contra-inflatoir activum fungeren. Beleggers kunnen hun geld in Bitcoin of andere cryptocurrencies willen hebben om hun koopkracht te behouden. Investeren in crypto is ook gemakkelijker geworden met handelsplatforms zoals BOTS.
Download de BOTS app als je die nog niet hebt.
#3 Grondstoffen
Wanneer de inflatie toeneemt, richten beleggers hun aandacht gewoonlijk op tastbare activa die mogelijk in waarde zullen stijgen, zoals goud, edele metalen, landbouwproducten en grondstoffen.
#4 Obligaties
Veel mensen zien beleggen in obligaties misschien als contra-intuïtief, omdat bekend is dat inflatie schade toebrengt aan vastrentende schuld. Inflatie-geïndexeerde obligaties bieden echter een variabele rente die gekoppeld is aan de inflatie.
#5 Voorraad
Van aandelen is historisch bekend dat zij de inflatie bijhouden, maar niet alle aandelen reageren even sterk. Beleggers die geïnteresseerd zijn in aandelen zouden aandacht moeten besteden aan bedrijven die de stijgende kosten op de consument kunnen afwentelen.
#6 Leningen/Schulden
Afhankelijk van het soort lening is de interactie met de inflatie verschillend. Leningen met een hefboomwerking doen het bijvoorbeeld goed bij inflatie, omdat de banken de in rekening gebrachte rente kunnen verhogen om ervoor te zorgen dat het rendement op de investering gelijke tred houdt met de inflatie.
Voor- en nadelen van beleggen voor inflatie
Er zijn altijd voor- en nadelen aan beleggen tijdens inflatie; laten we ze nu eens bekijken.
Voors
- De portefeuille diversifiëren
- Koopkracht behouden
- Huidige portefeuille beschermen
Nadelen
- Overwogen portefeuille in sommige activaklassen
- Meer blootstelling aan risico's
Laatste gedachten over hoe te profiteren van de inflatie
Terwijl consumenten de neiging hebben om tijdens de inflatie te stoppen met uitgeven, kan dit als belegger een uitgelezen kans zijn om uw koopkracht te behouden en je portefeuille te beschermen. Beleggen in de juiste activaklassen kan je portefeuille diversifiëren en de inflatie verslaan.
Disclaimer:
Deze blog is uitsluitend voor educatieve doeleinden. De informatie die wij verstrekken bevat geen investeringsadvies. Doe alstublieft je eigen onderzoek voordat je investeert.
Alle meningen die in deze blog en door BOTS worden geuit vormen geen aanbeveling dat een bepaalde cryptocurrency (of cryptocurrency token/asset/index), portfolio van cryptocurrencies, transactie, of investeringsstrategie geschikt is voor een bepaalde persoon.
